Compromiso Institucional

PORVENIR Ltda., comprometida con el cumplimiento de las Leyes y Reglamentaciones en materia de Prevención, establecido en la Ley 1.015/97. "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes" y sus modificatorias Ley Nº 3783/09, Ley 6497/2019, la Ley N° 6797/21 y la Resolución 156/20 “Por la cual se aprueba el reglamento de Prevención de Lavado de Activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT), basado en un sistema de administración y gestión de riesgos, dirigido a las entidades cooperativas sujetas a la supervisión y fiscalización del Instituto Nacional de Cooperativismo (INCOOP)”

¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?

El lavado de activos (también llamado lavado de dinero o blanqueo de capitales) es el proceso mediante el cual se oculta el origen ilícito de bienes o dinero provenientes de actividades criminales, para hacerlos parecer legales.

¿POR QUÉ ES UN DELITO?

Porque permite que actividades criminales sigan funcionando, afecta la economía formal y debilita instituciones financieras.

¿COMO PODEMOS PREVENIRLO?

Desde el momento de asociarte y durante la relación financiera, brinda la información correcta y toda la documentación exigida que te solicite el colaborador responsable.

TALES COMO:

1. Nombres y apellidos completos;
2. Lugar y fecha de nacimiento;
3. Cédula de Identidad o Pasaporte, vigentes;
4. Domicilio particular y laboral;
5. Números(s) de teléfono(s), particular(es) y laboral(es);
6. Dirección de correo electrónico, si lo tuviere;
7. Declaración de Impuestos, si corresponde;
8. Declaración de origen de los recursos económicos;
9. Descripción de la actividad económica principal (comercial, industrial, etc.);
10. Detalle de los ingresos y egresos, así como de su situación patrimonial (activos y pasivos);
11. Referencias personales, comerciales y bancarias;
12. Nombres y apellidos completos del cónyuge, si aplica;
13. Certificado de Admisión, Permanente o Temporal (en casos de extranjeros residentes);
14. Factura comprobante del pago de cualquier servicio básico, u otro documento que demuestre su arraigo;
15. Toda Información o documentación que la Entidad Cooperativa, según las políticas vigentes, lo requiera para la verificación y resguardo de lo declarado por el socio; y,
16. Constancia de consulta a las listas aludidas en el artículo 6°, Inciso “C” del presente Reglamento.

Documentación respaldatoria del origen de los fondos:

• • Venta de vehículo
• • Venta de inmueble
• • Herencia
• • Indemnizaciones
• • Etc.

Documentos respaldatorios del origen de los ingresos del Socio:

• • Certificado de Trabajo / empleo
• • Recibo de Salario
• • Contrato Laboral
• • Declaración Jurada de pago de IVA
• • Declaración de pago de Impuesto a la Renta (Anual)
• • Copias de actas de asamblea de Empresas donde se designan cargos y remuneraciones.